9月22日,由中国软件行业协会区块链分会和北京律师协会互联网金融法律委员会共同主办的 “区块链行业应用反洗钱标准研讨会”在北京海淀中软大厦顺利举行。

　　艾鸥科技与国家科技部重大专项“现代服务可信交易”项目组、中国电子信息产业发展研究院,以及百度、360、小米等企业一同出席了研讨会,共同参与制定区块链应用于反洗钱领域的行业标准。

　　当前技术的发展日新月异,不断颠覆人们的认知,法律的迭代或多或少地开始有些滞后于现实。科学若运用不当,对法律和秩序就会带来巨大挑战。

　　区块链,对传统金融体系的游戏规则已产生了巨大冲击,对于反洗钱监管而言,监管机构和金融机构都发现传统模式已经难以适应科技发展的要求,世界范围内许多国家针对区块链领域加密货币的洗钱行为,已开始加强监管和联合执法行动。

　　此前3月23日,在中国互联网金融协会举办的“洗钱新风险与反洗钱新应对”培训会上,北京大学金融信息化研究中心主任陈钟曾指出:从目前各金融机构反洗钱机制来看,仍然存在着客户身份识别效率低、反洗钱工作信息化程度低、反洗钱监管成本高以及金融机构间相关数据不同步不共享等问题。

　　因而,对于合规的要求只有变得更高,我们才能及时应对科技发展带来的风险。艾鸥科技与国家科技部重大专项“现代服务可信交易”项目组、中国电子信息产业发展研究院,以及百度、360、小米等企业一同出席了此次“区块链行业应用反洗钱标准研讨会”,共同参与制定区块链应用于反洗钱领域的行业标准。

　　本标准规定了区块链行业应用或平台的基础反洗钱技术安全标准要求,主要包括区块链技术准则、KYC/AML规范、区块链金融、区块链资产类型、区块链资产生态、区块链检测机制、区块链大数据等方面,明确了区块链平台每项技术的定义及基础要求。

　　会议上,中软协区块链分会秘书长崔志如表示,区块链技术的集成应用在新的技术革新和产业变革中起着重要作用,要加强区块链标准化研究,提升国际话语权和规则制定权。北京律师协会互联网金融法律委员会主任黄乐平认为,区块链行业应用反洗钱一般性要求,是反洗钱范围和内容的确立,以及与现行标准的融合。小米数字科技代表甄鹏程表示,反洗钱标准的制订,有利于规范区块链业务的开展。

　　“将区块链技术引入金融机构的日常身份登记验证、金额交易及检测审计环节中,可实现监管规则的数字化、自动化和智能化”,艾鸥科技CEO王雁南谈论区块链应用于反洗钱领域时提到。

　　此后,区块链将变成监管者与受监管对象之间的共享数据记录库,打破组织之间的壁垒,从而减少监管者与受监管对象之间的监管摩擦并增进监管效果。（一鸣）